아이쉬운 생활속 용어 #55 KYC (고객확인절차)

우리가 생활속에서 접하는 다양한 용어들을 아이도, 아주머니도 이해하기 쉽게
설명하도록 노력하겠습니다. 
저도 모르는 부분은 배우고, 여러분도 성장하는 기회가 되었으면 좋겠습니다. 

KYC

 

1. KYC의 의미

여러분은 "KYC"라는 용어를 알고 있으신가요? 

​이번에는 "KYC"에 대해 알아 보겠습니다. 

"KYC"는 영어 약자로 "Know Your Customer(또는 Client)"이고, "고객확인제도"라는 
뜻을 가지고 있습니다. 

 

2. 생활속 KYC

"고객을 확인한다?"는 것은 "고객의 신분을 확인한다?"는 의미일까요? 
그리고 왜 하는 것일까요?

​"고객확인제도"또는 "고객인증제도"는 원래 은행 등에서 [계좌 개설]이나 [일정 금액이상 송금거래] 등의 
사전 지정된 행위에 대해 고객의 신분을 입증 또는 증명하는 것을 의미합니다. 

특히, 자금세탁의 위험성때문에 "비실명 계좌개설"이나  "원화 1천만원(미화 1만불) 송금"은 그 행위(거래)에 
대해 금융당국은 강한 관심과 관리를 하려고 합니다. 지금도 유효한 법적 조치입니다. .  

그렇지만 더 넓고 단순하게 생각하면, 은행 창구나 앱에서 "본인 확인" 과정이나 절차가 있다면 이것도 
넓은 의미에서 "KYC"라고 할 수 있습니다. "고객확인절차"를 통해 [거래]나 [절차]를 승인하는 것이니까요. 

​정당하고 합법적인 "금융실명제를 지키면 되는 것 아니냐?"라고 생각하실 수 있습니다. 
맞습니다. 정상적이고 올바른 방식으로 [계좌개설]이나 [일정금액이상 송금]은 아무런 문제가 아닙니다. 
[비실명], [무기명], [차명] 이런 일들이 쉽게 일어날 수 있기때문에 "KYC" 절차는 유효한 것입니다.

 

3. 뉴스제목 속 KYC

지금까지 "KYC"에 대해 알아 보았습니다. 
관련 뉴스제목은 아래를 참고 바랍니다. 

​감사 합니다. 
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케이뱅크, 특금법 위반...KYC 소홀
고객 확인의무 위반해 과태료 제재
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